从0到1的基场复利之路

   日期:2024-12-11     作者:do48c       评论:0    移动:http://qyn41e.riyuangf.com/mobile/news/6963.html
核心提示:来源:雪球App,作者: 基场复利巴韭梦,(https://xueqiu.com/3871533038/315823361)这是一张关于定投计划的数据图表,包含以

来源:雪球App,作者: 基场复利巴韭梦,(https://xueqiu.com/3871533038/315823361)

这是一张关于定投计划的数据图表,包含以下信息:

1. 定投计划数:7

2. 定投天数:1535

3. 有定投用户盈利比率:62%

4. 非定投用户盈利比率:60%

从这些数据可以看出:

- 该用户执行了7个定投计划,持续时间长达1535天。

- 有定投计划的用户盈利比率为62%,略高于非定投用户的60%盈利比率。这表明在该数据统计范围内,定投计划可能对提高用户的盈利有一定帮助。

这是一张关于基金产品持有时长分布的图表,包含以下信息:

一、持有时长分布

1. 小于90天:3个产品

2. 90 - 180天:6个产品

3. 180 - 365天:66个产品

4. 1 - 2年:254个产品

5. 2年以上:240个产品

二、持有天数最长的基金

1. :1580

2. 博时健康成长双周定期可赎回混合A:1514天

3. 工银医药健康股票A:1514天

4. 中银医疗保健混合A:1514天

5. 博时健康成长双周定期可赎回混合C:1514天

6. :1514天

7. 工银医药健康股票C:1514天

8. 农银汇理智增一年定开混合:1513天

9. 广发医药健康混合C:1510天

10. :1502天

三、分析

从图表中可以看出,大部分基金产品的持有时长在1 - 2年(254个产品)和2年以上(240个产品),这表明投资者倾向于长期持有基金产品。而持有时长小于90天的产品数量最少,仅有3个,说明短期持有基金产品的情况较少。

这些数据可以帮助投资者了解市场上基金产品的持有情况,以及投资者的持有习惯,对于制定投资策略有一定的参考价值。

这是一张关于基金产品持有时长分布的图表,包含以下信息:

一、持有时长分布

1. 小于90天:3只基金

2. 90 - 180天:6只基金

3. 180 - 365天:66只基金

4. 1 - 2年:254只基金

5. 2年以上:240只基金

二、具体基金及其持有天数

1. 银华中证同业存单AAA指数7天持有:13

2. :18天

3. 中短A:42天

4. 泰信添利30天持有券发起式A:96天

5. 财通安裕30天持有期中短A:96天

6. 长信稳航30天持有中短债券A:128天

7. 博时中债7 - 10政金债指数A:129天

8. :147天

9. 两年持有:170天

10. :189天

11. 华夏标普500ETF发起式联接(QDII)A(人民币):191天

12. 鹏华全球中短债(QDII)人民币A:192天

13. 信用A:192天

14. 华夏收益债券(QDII)A:192天

15. 富国全球债券(QDII)人民币A:192天

三、分析

从图表中可以看出,大部分基金产品的持有时长集中在1 - 2年(254只)和2年以上(240只),这表明投资者倾向于长期持有基金产品。而持有时长小于90天的产品数量最少,仅有3只,说明短期持有基金产品的情况较少。

这些数据可以帮助投资者了解市场上基金产品的持有情况,以及投资者的持有习惯,对于制定投资策略有一定的参考价值。

这是一张基金持仓分析的截图,包含以下信息:

一、整体持仓分布

- 股票:68.07%

- 债券:20.66%

- 货币:11.27%

这表明该基金的主要持仓为股票,占比接近三分之二,债券和货币的持仓占比较小。

二、重仓股票

1. (000895):持仓占比0.51%,近一月涨幅0.20%

2. (300750):持仓占比0.43%,近一月涨幅3.51%

3. (600873):持仓占比0.40%,近一月涨幅10.74%

4. (000999):持仓占比0.30%,近一月涨幅 -6.39%

5. (600085):持仓占比0.30%,近一月涨幅 -4.87%

6. (000538):持仓占比0.30%,近一月涨幅 -2.98%

7. (600887):持仓占比0.30%,近一月涨幅 -2.95%

8. (000423):持仓占比0.30%,近一月涨幅 -4.61%

9. (600598):持仓占比0.29%,近一月涨幅 -7.46%

10. (600285):持仓占比0.28%,近一月涨幅 -2.71%

11. (600976):持仓占比0.28%,近一月涨幅 -5.42%

12. (300741):持仓占比0.28%,近一月涨幅 -0.22%

13. (000930):持仓占比0.26%,近一月涨幅0.00%

14. (003006):持仓占比0.26%,近一月涨幅 -3.98%

15. (600750):持仓占比0.25%,近一月涨幅 -4.26%

16. 其它:持仓占比9.57%

这些重仓股票展示了该基金在不同行业的投资分布情况,近一月的涨幅数据可以帮助投资者了解这些股票近期的表现。

三、债券成分

1. 金融债:持仓占比52.49%

2. 票据债:持仓占比37.34%

3. 国债:持仓占比8.78%

4. 短融债:持仓占比1.39%

这表明该基金在债券投资方面主要集中于金融债和票据债,国债和短融债的占比较小。

分析

从持仓分布来看,该基金是一个偏股型基金,因为其股票持仓占比较高。重仓股票中,近一月涨幅较大,而近一月跌幅较大。在债券方面,金融债和票据债是主要的投资方向。

这些数据对于投资者了解该基金的投资策略和风险偏好有重要意义,可以帮助投资者评估是否符合自己的投资目标和风险承受能力。

这是一张关于申万一级行业占比的图表,展示了各个行业在股票投资中的占比情况。

1. 行业占比分析

- :占比最高,为24.86%。这表明在该投资组合中,医药生物行业的股票占据了相当大的比重,反映出对该行业的偏好或看好。

- :占比10.91%,是第二大占比行业,说明对食品饮料行业也有一定的投资倾向。

- 基础化工:占比7.41%,在投资组合中也占有一定份额。

- 电子:占比7.09%,是另一个占比较高的行业。

- 电力设备:占比6.56%,在投资组合中也较为重要。

2. 其他行业占比

- 农林牧渔:占比5.38%

- :占比4.31%

- :占比4.15%

- 通信:占比3.67%

- 银行:占比3.31%

3. 占比较小的行业

- 家用电器:占比2.79%

- 非银金融:占比2.72%

- 汽车:占比2.37%

- 房地产:占比2.10%

4. 占比最小的行业

- 纺织服饰:占比0.32%,是所有行业中占比最小的。

总结

从这张图表可以看出,该投资组合主要集中在和行业,这两个行业的占比总和接近36%。而对于一些传统行业如纺织服饰、石油石化等,占比相对较小。这种分布反映了投资策略可能偏向于消费和医药等防御性较强的行业。

这是一张关于基金选基表现的分析图,主要展示了持有基金的同类排行和近一年涨跌幅情况。以下是详细分析:

一、整体表现分布

1. 优秀:29.41%

2. 良好:25.15%

3. 一般:17.05%

4. 不佳:28.39%

从整体分布来看,近四分之一的基金表现不佳,而表现优秀的基金占比接近30%。

二、具体基金表现

1. 景顺长城科技ETF联接(QDII)A

- 近一年涨跌幅:41.16%

- 同类排行:2/274

- 表现评级:优秀

2. 景顺长城科技ETF联接(QDII)E

- 近一年涨跌幅:40.88%

- 同类排行:3/274

- 表现评级:优秀

3. 景顺长城科技ETF联接(QDII)C

- 近一年涨跌幅:40.60%

- 同类排行:5/274

- 表现评级:优秀

4. 易方达标普信息科技指数(QDII - LOF)A

- 近一年涨跌幅:39.89%

- 同类排行:8/274

- 表现评级:优秀

5. 国泰指数

- 近一年涨跌幅:35.26%

- 同类排行:24/274

- 表现评级:优秀

6. 广发ETF联接人民币(QDII)A

- 近一年涨跌幅:33.65%

- 同类排行:33/274

- 表现评级:优秀

7. 华安ETF联接(QDII)A

- 近一年涨跌幅:33.31%

- 同类排行:39/274

- 表现评级:优秀

8. 华安ETF联接(QDII)C

- 近一年涨跌幅:33.06%

- 同类排行:40/274

- 表现评级:优秀

9. 大成ETF联接(QDII)A

- 近一年涨跌幅:32.45%

- 同类排行:44/274

- 表现评级:优秀

三、分析

1. 行业集中性

- 这些表现优秀的基金大多与相关,表明在过去一年中,投资于纳斯达克市场的基金表现较为突出

2. 投资策略启示

- 对于投资者来说,如果在过去一年中持有这些相关基金,将获得较好的回报。这也提示投资者可以关注科技股较为集中的纳斯达克市场,尤其是对于追求高增长的投资者。

3. 风险提示

- 尽管这些基金在过去一年表现优秀,但市场情况会变化,市场的波动性较大,投资者需要注意风险控制,避免过度集中投资。

总体而言,这张图提供了持有基金的详细表现分析,对于评估投资组合的表现和调整投资策略具有重要参考价值。

这是一张关于投资组合中重仓产品的截图,包含以下信息:
一、总体情况
前十大重仓产品的资产市值占总资产的58.66%。
二、具体重仓产品
1. 浙商之江凤凰联接A(007431)
- 资产市值:15,976.01
- 占比:9.60%
2. 华夏发起联接A(016440)
- 资产市值:14,816.62
- 占比:8.91%
3. 景顺长城联接(QDII)A(017091)
- 资产市值:14,701.89
- 占比:8.84%
4. (008928)
- 资产市值:13,108.23
- 占比:7.88%
5. A(004010)
- 资产市值:9,689.40
- 占比:5.82%
6. 大成360互联网 +大数据100A(002236)
- 资产市值:9,161.96
- 占比:5.50%
7. 前海开源中药股票A(005505)
- 资产市值:5,556.30
- 占比:3.34%
8. 招商产业债券A(217022)
- 资产市值:5,378.70
- 占比:3.23%
9. 广发纳斯达克100ETF联接人民币(QDII)A(270042)
- 资产市值:4,787.99
- 占比:2.87%
10. 华安纳斯达克100ETF联接(QDII)A(040046)
- 资产市值:4,441.05
- 占比:2.67%
三、分析
从这张截图可以看出,该投资组合较为集中在前十大重仓产品上,占总资产的近六成。其中,浙商之江凤凰联接A的占比最高,接近10%,表明该产品在投资组合中占据重要地位。此外,前三大重仓产品(浙商之江凤凰联接A、华夏中证红利质量ETF发起联接A、景顺长城纳斯达克科技ETF联接(QDII)A)的资产市值都在14,700以上,占比相对较高,说明投资者对这几只产品较为看好。
这些产品涵盖了不同类型的投资,包括联接基金、指数基金、灵活配置混合基金和债券基金等,体现了投资组合的多样性。

这是一张资产配置的饼状图,展示了不同类型资产在投资组合中的占比情况。

资产配置详情

1. 指数型:占比67.58%,是投资组合中占比最大的部分,说明投资者在该组合中主要偏向于指数型基金。

2. 混合型:占比19.14%,是第二大占比的资产类型,混合型基金通常包含多种资产的组合,能够在一定程度上分散风险。

3. 股票型:占比5.47%,在投资组合中的占比较小,说明对单一股票的投资较少。

4. 债券型:占比3.89%,债券型资产在组合中的占比也相对较小。

5. QDII:占比3.55%,QDII(合格境内机构投资者)基金主要用于投资境外市场。

6. 投顾:占比0.37%,投顾(投资顾问)相关的资产占比最小。

7. 货币型、FOF、商品、REITs、其他:这些类型的资产占比均为0.00%,说明在该投资组合中没有配置这些类型的资产。

分析

从这张饼状图可以看出,该投资组合主要集中在指数型和混合型基金上,这两种类型的资产占比总和达到了86.72%。这种配置策略通常是为了追求市场平均收益和一定程度的风险分散。股票型和债券型资产的占比较小,可能表明投资者对这两类资产的偏好较低,或者是在其他组合中已经有了相应的配置。QDII基金的存在则表明投资者有一定的境外市场投资需求。投顾相关资产占比极小,可能是因为投资者对外部投资顾问的依赖程度较低。

总体而言,这种资产配置结构反映了投资者倾向于通过指数型和混合型基金来构建一个相对稳健且分散风险的投资组合。

这张图片展示了一个名为“行为透视”的界面,包含以下信息:
1. 交易笔数:844笔
2. 手续费:13.31元
844笔交易可能表明用户在一段时间内进行了较为频繁的交易操作,包括了近1年定投成交笔数,而13.31元的手续费相对较低。

这是一张天天基金平台上的资产走势图表,展示了从2024年1月1日到2024年12月6日的资产变化情况。以下是详细分析:
一、总体资产情况
- 总资产:166,291.55
- 活期宝:0.31 (0%)
- 基金:165,661.39 (100%)
- 投顾:629.85 (0%)
- 养老:0.00
二、资产走势图表
- 图表显示了资产在2024年的波动情况,最高点达到168,178.89,最低点为126,710.25。
三、期初与期末资产
- 期初资产(2023-12-31):137,597.30
- 期末资产(2024-12-06):166,291.55
四、资金净流入与投资收益
- 资金净流入:+12,107.58
- 流入:+27,925.11
- 流出:-15,817.53
- 投资收益:+16,586.67
- 区间收益:+16,586.64
- 预估收益调整值:+0.03
五、分析
1. 资产增长
- 从期初资产137,597.30到期末资产166,291.55,总资产增长了28,694.25,显示出投资在这一年中有一定的增值。
2. 资金流动
- 资金净流入为12,107.58,说明流入资金(27,925.11)多于流出资金(15,817.53),投资者在这一年中总体上是在增加投资。
3. 投资收益
- 投资收益为16,586.67,这是资产增长的主要来源之一,表明投资组合在这一年中表现良好,产生了可观的收益。
总体来看,这张资产走势图表展示了投资者在2024年的投资表现,总资产有所增长,资金净流入为正,投资收益显著。

这是一张关于投资收益贡献的截图,展示了多个投资产品在不同时间段内的收益情况。以下是详细分析:
一、整体情况
1. 时间段:
- 数据展示了本月、近3月、近6月、今年、近1年和开户以来的收益贡献情况。
2. 产品数量:
- 共有561个产品。
二、具体产品收益贡献
1. 景顺长城纳斯达克科技ETF联接(QDII)A人民币:
- 收益贡献:+3,215.30
- 在所有产品中收益贡献最高。
2. 浙商之江凤凰联接A:
- 收益贡献:+2,560.20
3. 华夏中证红利质量ETF发起联接A:
- 收益贡献:+1,106.82
4. 大成360互联网 +大数据100A:
- 收益贡献:+1,029.18
5. 广发纳斯达克100ETF联接人民币(QDII)A:
- 收益贡献:+989.78
6. 华安纳斯达克100ETF联接(QDII)A:
- 收益贡献:+905.87
7. 博时标普500ETF联接A:
- 收益贡献:+804.25
8. 天弘标普500发起(QDII - FOF)A:
- 收益贡献:+684.42
9. 华泰柏瑞鼎利灵活配置混合A:
- 收益贡献:+665.70
10. 交银创业板50指数A:
- 收益贡献:+220.57
11. 富荣沪深300指数增强A:
- 收益贡献:+216.59
12. 景顺长城纳斯达克科技ETF联接(QDII)C人民币:
- 收益贡献:+212.98
13. 国泰纳斯达克100指数:
- 收益贡献:+199.94
14. 景顺长城纳斯达克科技ETF联接(QDII)E人民币:
- 收益贡献:+198.22
15. 招商产业债券A:
- 收益贡献:+195.88
16. 宏利消费红利指数A:
- 收益贡献:+176.00
17. 易方达标普信息科技指数(QDII - LOF)A(人民币):
- 收益贡献:+161.78
三、分析
1. 产品类型:
- 这些产品大多为ETF联接基金和指数基金,特别是与纳斯达克相关的基金表现突出,如景顺长城纳斯达克科技ETF联接系列产品。
2. 收益趋势:
- 从数据来看,与海外市场特别是纳斯达克相关的基金在各个时间段内都有较高的收益贡献,反映了这些市场在相应时间段内的良好表现。
3. 投资建议:
- 对于投资者来说,如果追求较高的收益,可以考虑增加对表现较好的纳斯达克相关基金的配置。然而,需要注意的是,海外市场波动较大,投资时应考虑自身的风险承受能力。
总的来说,这张收益贡献表提供了不同投资产品在多个时间段内的收益情况,有助于投资者了解各产品的表现并做出合理的投资决策。

这是一张关于投资产品收益贡献的图表,展示了多个投资产品在不同时间段内的收益情况。以下是详细分析:

一、整体情况

1. 时间段:

- 数据展示了本月、近3月、近6月、今年、近1年和开户以来的收益贡献情况。

2. 产品数量:

- 共有561个产品。

二、负收益贡献较大的产品

1. 前海开源中药股票A:

- 近1年收益贡献:-482.68

- 是所有产品中负收益贡献最大的。

2. 华夏饲料豆粕期货ETF联接A:

- 近1年收益贡献:-95.02

3. 前海开源中药股票C:

- 近1年收益贡献:-34.16

4. 汇添富中证中药ETF联接(LOF)A:

- 近1年收益贡献:-31.78

5. 建信创新中国混合:

- 近1年收益贡献:-30.42

6. 工银前沿医疗股票A:

- 近1年收益贡献:-25.59

7. 工银医药健康股票A:

- 近1年收益贡献:-25.11

8. 交银医药创新股票A:

- 近1年收益贡献:-22.18

9. 国泰中证科创创业50ETF发起联接A:

- 近1年收益贡献:-19.79

10. 广发道琼斯石油指数人民币A:

- 近1年收益贡献:-16.93

11. 工银医药健康股票C:

- 近1年收益贡献:-13.96

12. 东方红睿玺三年持有混合A:

- 近1年收益贡献:-12.43

13. 富国新动力灵活配置混合A:

- 近1年收益贡献:-12.10

14. 诺德周期策略混合:

- 近1年收益贡献:-11.95

15. 招商中证白酒指数(LOF)A:

- 近1年收益贡献:-10.66

16. 创金合信医疗保健股票A:

- 近1年收益贡献:-10.06

17. 华宝深证创新100ETF发起联接A:

- 近1年收益贡献:-9.92

18. 天弘中证光伏产业指数A:

- 近1年收益贡献:-9.55

19. 中欧医疗健康混合A:

- 近1年收益贡献:-8.82

三、分析

1. 行业集中性:

- 负收益贡献较大的产品中,医药和中药相关的基金较多,如前海开源中药股票A、工银医药健康股票A、交银医药创新股票A等,反映出这些行业在近1年可能表现不佳。

2. 市场趋势:

- 部分产品如华夏饲料豆粕期货ETF联接A和广发道琼斯石油指数人民币A的负收益,可能与期货市场和石油市场的波动有关。

3. 投资建议:

- 对于投资者来说,如果持有这些负收益贡献较大的产品,需要重新评估投资组合,考虑是否需要调整持仓。同时,关注行业动态和市场趋势,适时进行资产配置调整

总的来说,这张收益贡献表提供了不同投资产品在多个时间段内的收益情况,有助于投资者了解各产品的表现并做出合理的投资决策。

这是一张关于投资收益贡献的图表,展示了不同投资产品的盈利和亏损情况。

盈利排行

1. 景顺长城纳斯达克科技ETF联接(QDII)A人民币

- 收益:+516.03

- 在盈利排行中位列第一,表现突出,为投资者带来了较高的收益。

2. 大成360互联网 +大数据100A

- 收益:+229.69

- 该产品在盈利排行中位列第二,也为投资者带来了较为可观的收益。

3. 浙商之江凤凰联接A

- 收益:+197.88

- 位列盈利排行第三,同样有不错的表现。

亏损排行

1. 华夏饲料豆粕期货ETF联接A

- 亏损:-20.99

- 在亏损排行中位列第一,给投资者带来了一定的损失。

2. 广发道琼斯石油指数人民币C

- 亏损:-18.86

- 位列亏损排行第二。

3. 广发道琼斯石油指数人民币A

- 亏损:-15.87

- 位列亏损排行第三。

分析

1. 市场表现

- 从盈利排行来看,与科技相关的基金(如景顺长城纳斯达克科技ETF联接)表现较好,可能是因为科技行业在近期有较好的发展趋势,推动了相关基金的增值。

- 而在亏损排行中,与石油相关的基金(如广发道琼斯石油指数)表现不佳,可能是受到石油市场波动的影响。

2. 投资建议

- 对于追求收益的投资者,可以考虑增加对科技类基金的投资,如景顺长城纳斯达克科技ETF联接。

- 对于持有石油类基金的投资者,需要关注石油市场的动态,评估是否需要调整投资策略以减少损失。

总体而言,这张收益贡献图表可以帮助投资者了解不同产品的表现,从而做出更合理的投资决策。

这是一张来自天天基金的账户分析截图,展示了账户的收益、资产和分析情况。以下是详细解读:

一、总体情况

1. 总资产(12-06):166,291.55

- 这是截至12月6日的账户总资产。

2. 收益金额:+14,861.99

- 表示账户目前的收益为正,盈利14,861.99元。

3. 收益率-最大成本收益率:+9.81%

- 这是根据最大成本计算的收益率,显示账户有9.81%的收益。

4. 年化收益率:+2.17%

- 年化收益率为2.17%,反映了投资在一年内的平均收益率。

二、收益走势

1. 我的:9.81%

- 这是个人投资的收益率。

2. 沪深300:-16.81%

- 沪深300指数的收益率为负,对比显示个人投资表现优于沪深300。

3. 买卖点

- 图中未标注买卖点,可能需要进一步分析或操作。

三、收益明细

1. 2020年:+20.22%

- 2020年投资收益为20.22%。

2. 2021年:-0.61%

- 2021年投资收益为负,亏损0.61%。

3. 2022年:-14.24%

- 2022年投资收益为负,亏损14.24%。

4. 2024年:+11.35%

- 2024年投资收益为正,盈利11.35%。

四、分析

1. 总体表现

- 从2020年到2024年,投资收益波动较大。2020年表现最佳,2022年表现最差,2024年有所回升。

- 与沪深300相比,个人投资在2024年表现较好,优于市场平均水平。

2. 长期策略

- 尽管有几年的亏损,但长期来看(2020 - 2024),总体收益为正(14,861.99元),显示出长期投资的价值

- 年化收益率2.17%虽然不高,但在市场波动较大的情况下,仍能保持正收益,说明投资策略有一定的稳定性。

五、建议

1. 风险评估

- 鉴于2022年的较大亏损,建议重新评估投资组合的风险,考虑是否需要调整资产配置以降低波动性。

2. 长期投资

- 继续坚持长期投资策略,利用复利效应实现资产增值

3. 市场分析

- 定期关注市场动态,特别是沪深300等主要指数的表现,以便及时调整投资策略。

这张账户分析图提供了丰富的投资表现数据,有助于投资者了解自己的投资情况并做出合理的决策。

这张图片显示的是一个基金查询界面,总资产为203,358.88元人民币,数据日期是2024年12月04日。
基金投资是一种常见的理财方式,投资者通过购买基金份额,将资金交给专业的基金管理人进行投资管理,投资标的可能包括股票、债券、货币市场工具等。通过这样的界面,投资者可以方便地查看自己的资产状况,进行账户管理和筛选操作,有助于更好地规划和管理个人财务

 
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